Marža a
úrokové sadzby

Nižšie nájdete informácie o kreditných a debetných úrokových sadzbách.

Kreditná úroková sadzba

Na klientske účty môžu byť pripisované úroky z kladných vysporiadaných hotovostných zostatkov. Úrokové sadzby sú denne aktualizované a vypočítavajú sa na základe referenčnej hodnoty (BM) a prirážky pre každú menu. Upozorňujeme, že kreditná úroková sadzba môže závisieť i na veľkosti vašej čistej hodnoty aktív (NAV).

Výška kreditného úroku je uvedená v nasledujúcej tabuľke. Pre zobrazenie tabuľky prosím zadajte NAV vášho účtu v USD a zvoľte menu.

Zadajte čistú hodnotu aktív (USD)

Vyberte menu EUR USD AED AUD CAD CHF CNH CZK DKK GBP HKD HUF ILS INR JPY KRW MXN NOK NZD PLN RUB SAR SEK SGD TRY ZAR

Zistite svoju úrokovú sadzbu upravenú o vašu NAV

Mena	Úroveň	Úroková sadzba p.a. upravená o NAV k

Dôležité upozornenia:

1. Kreditné úroky na účtoch vedených u Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) všeobecne podliehajú zrážkovej dani vo výške 20 % z inkasovanej čiastky úrokov. V závislosti na právnom postavení klienta alebo krajine jeho daňovej rezidencie sú k dispozícii výnimky a úľavy z tejto povinnosti. Viac informácii nájdete tu.
2. Pri výpočte sadzieb majte na pamäti, že sa používa zmiešaná sadzba založená na výške uvedených úrovní. Úrovne, z ktorých úrokové sadzby vychádzajú, sa môžu meniť bez predošlého upozornenia.
3. V prípade, že máte účet u IBIE, bude výpočet kladnej vysporiadanej hotovosti odpovedať výpočtu: vysporiadaná hotovosť – hodnota kolaterálu za zapožičanie akcií na short.
4. Kreditné úroky na účtoch vedených u Interactive Brokers U.K. Limited (IBUK) sa získavajú z kladných vysporiadaných hotovostných zostatkov držaných v segmente cenných papierov daného účtu, nie však z hotovosti držanej v segmente komodít. Viac informácii o výpočte nájdete tu.

Poznámka:

Úrokové sadzby sú variabilné a môžu sa zmeniť bez predošlého upozornenia.

Úroková kalkulačka je založená na informáciách, ktoré považujeme za presné a správne, ale spoločnosť LYNX nezaručuje ich presnosť ani adekvátnosť a nemalo by sa na ne takto nahliadať. Spoločnosť LYNX nezodpovedá za prípadné chyby či opomenutia alebo za výsledky získané pri použití tejto kalkulačky.

Spoločnosť LYNX nie je bankou a v tomto zmysle neprevádzkuje činnosť spočívajúcu primárne v samotnom prijímaní vkladov. LYNX preto nevypláca kreditné úroky. Klienti spoločnosti LYNX z EHP (Európsky hospodársky priestor) majú účet v spoločnosti Interactive Brokers Ireland (IBIE) a klienti mimo EHP majú účet v spoločnosti Interactive Brokers U.K. Ltd. (IBUK). Interactive Brokers Group (IBKR) vrátane spolupracujúcich dcérskych spoločností skupiny, môže klientom LYNX vyplácať kreditné úroky z kladných vysporiadaných hotovostných zostatkov. Účtom s čistou hodnotou aktív (NAV) od 100 000 USD vyššie (či ekvivalent v inej mene) sú zo strany Interactive Brokers vyplácané úroky v plnej sadzbe, na ktorú majú nárok. Zostatky na účtoch s čistou hodnotou aktív nižšou ako 100 000 USD (alebo ekvivalent v inej mene) sú úročené sadzbami úmernými veľkosti účtu. LYNX účtuje takzvaný LYNX markdown, rovný [%markdown%], ktorý sa odpočíta od kreditného úroku vyplácaného IBKR. Pokiaľ je kreditný markdown účtovaný spoločnosťou LYNX vyšší ako kreditný úrok platený spoločnosťou IBKR, nebude klientovi vyplatený žiadny úrok. Kreditný úrok sa pre každú úroveň vypočíta takto: kreditný úrok = min. (sadzba IBKR; max (sadzba IBKR – LYNX markdown;0)). Berte prosím na vedomie, že váš účet bude všeobecne úročený zo strany IBKR, s výnimkou prípadov, kedy je kreditná úroková sadzba IBKR záporná. Pokiaľ je sadzba záporná, bude vášmu účtu účtovaný úrok zo strany IBKR. Záporná sadzba uplatňovaná na účty s týmito menami je rovnaká bez ohľadu na veľkosť účtu. Pre účely stanovenia tzv. sadzieb IBKR pripočítava IBKR aj svoj spread k variabilnej referenčnej úrokovej sadzbe (BM) pre každú menu v určitých úrovniach. IBKR používa zmiešanú sadzbu na základe úrovní uvedených na tejto stránke, kde tiež nájdete jednotlivé benchmarky (BM) a sadzby IBKR.

Príklady výpočtu kreditného úroku nájdete tu.

Something went wrong. Please try again later

Debetná úroková sadzba

Pri výpočtu sadzieb majte na pamäti, že sa používa zmiešaná sadzba založená na nižšie uvedených úrovniach. Napríklad pri zostatku nad 1 000 000 USD, prvým 100 000 USD je účtovaný úrok podľa sadzby z Úrovne I, ďalším 900 000 USD podľa sadzby z Úrovne II atď. Pri stanovení spreadu sa použije stanovená referenčná sadzba (BM) alebo referenčná sadzba 0 pre všetky referenčné sadzby nižšie než 0.

Úroky sa akumulujú denne, pričom zaúčtovanie týchto úrokov za uplynulý mesiac prebieha každý tretí pracovní deň nasledujúceho mesiaca.

Úrovne, na ktorých základe sa zostatky úročia, sa môžu čas od času meniť bez predošlého oznámenia klientom. Takéto úpravy sa uskutočňujú pravidelne z dôvodu prispôsobenia sa zmenám úrokových sadzieb jednotlivých mien.

V nasledujúcom prehľade je uvedená debetná úroková sadzba k určitému dátumu. Tento prehľad pravidelne aktualizujeme.

Mena	Sadzby BM od 30/11/2023	Benchmark (BM)	Debetná sadzba
USD	5.330%	Reference Benchmark USD	0 ≤ 100,000: 8.830% 100,000 ≤ 1,000,000: 8.330% 1,000,000 ≤ 50,000,000: 8.080% 50,000,000 ≤ 200,000,000: 7.830% > 200,000,000: 7.830%
EUR	3.392%	Reference Benchmark EUR	0 ≤ 90,000: 6.892% 90,000 ≤ 900,000: 6.392% 900,000 ≤ 44,000,000: 6.142% 44,000,000 ≤ 180,000,000: 5.892% > 180,000,000: 5.892%
AED	5.129%	Reference Benchmark AED	0 ≤ 350,000: 9.629% 350,000 ≤ 3,500,000: 9.129% 3,500,000 ≤ 350,000,000: 8.629% > 350,000,000: 8.629%
AUD	4.240%	Reference Benchmark AUD	0 ≤ 150,000: 7.740% 150,000 ≤ 1,500,000: 7.240% 1,500,000 ≤ 75,000,000: 6.990% 75,000,000 ≤ 300,000,000: 6.740% > 300,000,000: 6.740%
CAD	4.925%	Reference Benchmark CAD	0 ≤ 130,000: 8.425% 130,000 ≤ 1,300,000: 7.925% 1,300,000 ≤ 64,000,000: 7.675% 64,000,000 ≤ 260,000,000: 7.425% > 260,000,000: 7.425%
CHF	1.602%	Reference Benchmark CHF	0 ≤ 90,000: 5.102% 90,000 ≤ 900,000: 4.602% 900,000 ≤ 46,000,000: 4.352% 46,000,000 ≤ 180,000,000: 4.102% > 180,000,000: 4.102%
CNH	0.589%	Reference Benchmark CNH	0 ≤ 700,000: 6.589% 700,000 ≤ 7,000,000: 5.589% 7,000,000 ≤ 350,000,000: 5.089% > 350,000,000: 4.589%
CZK	6.213%	Reference Benchmark CZK	0 ≤ 400,000,000: 11.213% > 400,000,000: 11.213%
DKK	4.098%	Reference Benchmark DKK	0 ≤ 120,000,000: 9.098% > 120,000,000: 9.098%
GBP	5.207%	Reference Benchmark GBP	0 ≤ 80,000: 8.707% 80,000 ≤ 800,000: 8.207% 800,000 ≤ 38,000,000: 7.957% 38,000,000 ≤ 150,000,000: 7.707% > 150,000,000: 7.707%
HKD	4.938%	Reference Benchmark HKD	0 ≤ 780,000: 9.438% 780,000 ≤ 7,800,000: 8.938% 7,800,000 ≤ 780,000,000: 8.438% > 780,000,000: 8.438%
HUF	10.500%	Reference Benchmark HUF	0 ≤ 4,500,000,000: 17.500% > 4,500,000,000: 17.500%
ILS	4.560%	Reference Benchmark ILS	0 ≤ 80,000,000: 11.560% > 80,000,000: 11.560%
INR	9.700%	Reference Benchmark INR	All: 14.700%
JPY	0.045%	Reference Benchmark JPY	0 ≤ 11,000,000: 3.545% 11,000,000 ≤ 114,000,000: 3.045% 114,000,000 ≤ 5,700,000,000: 2.795% 5,700,000,000 ≤ 23,000,000,000: 2.750% > 23,000,000,000: 2.750%
KRW	3.500%	Reference Benchmark KRW	0 ≤ 120,000,000: 7.500% 120,000,000 ≤ 1,200,000,000: 7.000% 1,200,000,000 ≤ 24,000,000,000: 6.500% > 24,000,000,000: 6.500%
MXN	11.195%	Reference Benchmark MXN	0 ≤ 2,000,000: 16.195% 2,000,000 ≤ 20,000,000: 15.195% 20,000,000 ≤ 2,000,000,000: 14.695% > 2,000,000,000: 14.695%
NOK	4.129%	Reference Benchmark NOK	0 ≤ 900,000: 7.629% 900,000 ≤ 9,000,000: 7.129% 9,000,000 ≤ 450,000,000: 6.879% 450,000,000 ≤ 1,800,000,000: 6.629% > 1,800,000,000: 6.629%
NZD	5.143%	Reference Benchmark NZD	0 ≤ 150,000: 8.643% 150,000 ≤ 1,500,000: 8.143% 1,500,000 ≤ 150,000,000: 7.893% > 150,000,000: 7.893%
PLN	5.842%	Reference Benchmark PLN	0 ≤ 70,000,000: 10.842% > 70,000,000: 10.842%
RUB	14.910%	Reference Benchmark RUB	0 ≤ 660,000,000: 21.910% > 660,000,000: 21.910%
SAR	5.749%	Reference Benchmark SAR	0 ≤ 350,000: 10.249% 350,000 ≤ 3,500,000: 9.749% 3,500,000 ≤ 350,000,000: 9.249% > 350,000,000: 9.249%
SEK	4.546%	Reference Benchmark SEK	0 ≤ 900,000: 8.046% 900,000 ≤ 9,100,000: 7.546% 9,100,000 ≤ 454,000,000: 7.296% 454,000,000 ≤ 1,820,000,000: 7.046% > 1,820,000,000: 7.046%
SGD	3.707%	Reference Benchmark SGD	0 ≤ 140,000: 7.207% 140,000 ≤ 1,400,000: 6.707% 1,400,000 ≤ 68,000,000: 6.457% 68,000,000 ≤ 270,000,000: 6.207% > 270,000,000: 6.207%
TRY	30.839%	Reference Benchmark TRY	0 ≤ 250,000,000: 37.839% > 250,000,000: 38.839%
ZAR	8.703%	Reference Benchmark ZAR	0 ≤ 1,500,000: 12.203% 1,500,000 ≤ 15,000,000: 11.703% 15,000,000 ≤ 1,500,000,000: 11.453% > 1,500,000,000: 11.453%

Poznámka:

Debetné úrokové sadzby uvedené v tabuľke sú variabilné a zahŕňajú prirážky účtované spoločnosťami IBKR a LYNX k príslušnej referenčnej sadzbe (BM). Prirážky účtované spoločnosťou IBKR sa môžu líšiť podľa úrovne a meny. Spoločnosť LYNX si účtuje prirážku vo výške 2% pre každú menu. IBKR inkasuje 0,25 % z debetných úrokových prirážok účtovaných spoločnosťou LYNX.

Pri určovaní úrokov, ktoré sú majiteľom účtov vyplácané z hotovostných kreditných zostatkov a účtované z debetných zostatkov, je každej mene priradená referenčná hodnota (BM). Referenčnú hodnotu určuje spoločnosť Interactive Brokers (IBKR) z krátkodobých trhových sadzieb, ale je obmedzená nad/pod široko používané externé referenčné sadzby alebo prípadne sadzbami bankových vkladov.

Aktuálne referenčné hodnoty (BM) nájdete v tabuľke nižšie:

Mena	Benchmark (BM)	Sadzby BM od 30/11/2023
USD	Reference Benchmark USD	5.330%
EUR	Reference Benchmark EUR	3.392%
AED	Reference Benchmark AED	5.129%
AUD	Reference Benchmark AUD	4.240%
BGN	Reference Benchmark BGN	3.093%
BRL	Reference Benchmark BRL	12.150%
CAD	Reference Benchmark CAD	4.925%
CHF	Reference Benchmark CHF	1.602%
CNH	Reference Benchmark CNH	0.589%
CZK	Reference Benchmark CZK	6.213%
DKK	Reference Benchmark DKK	4.098%
GBP	Reference Benchmark GBP	5.207%
HKD	Reference Benchmark HKD	4.938%
HUF	Reference Benchmark HUF	10.500%
ILS	Reference Benchmark ILS	4.560%
INR	Reference Benchmark INR	9.700%
JPY	Reference Benchmark JPY	0.045%
KRW	Reference Benchmark KRW	3.500%
MXN	Reference Benchmark MXN	11.195%
NOK	Reference Benchmark NOK	4.129%
NZD	Reference Benchmark NZD	5.143%
PLN	Reference Benchmark PLN	5.842%
RON	Reference Benchmark RON	5.804%
RUB	Reference Benchmark RUB	14.910%
SAR	Reference Benchmark SAR	5.749%
SEK	Reference Benchmark SEK	4.546%
SGD	Reference Benchmark SGD	3.707%
TRY	Reference Benchmark TRY	30.839%
ZAR	Reference Benchmark ZAR	8.703%

Metodika na stanovenie efektívnych sadzieb

Vysvetlenie
Pri určovaní úrokov, ktoré sú majiteľom účtov vyplácané z hotovostných kreditných zostatkov a účtované z debetných zostatkov, je každej mene priradená referenčná hodnota (BM) IBKR. Referenčná hodnota (BM) IBKR sa určuje z krátkodobých trhových sadzieb, ale je obmedzená nad/pod široko používané externé referenčné sadzby alebo prípadne sadzbami bankových vkladov. Táto stránka vysvetľuje, ako sa určujú referenčné hodnoty IBKR.

Referenčné sadzby
Referenčné sadzby sú stanovené pomocou trojstupňového procesu. Sadzby sú obmedzené nad/pod tradičné externé referenčné sadzby. U mien a pridružených spoločností IBKR, kde trhové ceny forexových swapov neovplyvňujú sadzby, ktoré platíme a účtujeme našim zákazníkom, je krok 1 z konečného stanovenia sadzby vynechaný.

1. Trhové implikované sadzby
   Na trhové oceňovanie využívame krátkodobé forexové swapové trhy. Vzhľadom na to, že väčšina transakcií zahŕňa americký dolár, sú forexové swapové ceny mien oproti americkému doláru vyberané počas vopred stanoveného časového obdobia označovaného ako „Fixing Time Window“, ktoré má byť reprezentatívne pre likvidné obchodné hodiny a primárny obrat. Konkrétna doba swapu do expirácie (tenor) a použité fixačné okná závisia na mene. Pre výpočet implikovanej krátkodobej sadzby mimo USD použijeme najlepší bid a ask zo skupiny až 12 najväčších bánk zaoberajúcich sa obchodovaním na forexe – všeobecne cez noc (T/T+1), Tom Next (T+1/T+2) alebo Spot Next ( T+2/T+3)). Pri uzavretí „Fixing Time Window“ sa tieto výpočty zoradia, pričom najnižšie a najvyššie sadzby sa neberú do úvahy a zvyšok sa spriemeruje, aby sa určila trhová implikovaná referenčná sadzba.
2. Tradičné externé referenčné sadzby
   Pre tradičné benchmarky používame zverejnené referenčné sadzby a prípadne sadzby bankových vkladov. Tieto sadzby sú všeobecne určené buď bankovým prieskumom, alebo skutočnými transakciami. Hongkonská medzibanková ponúkaná sadzba (HIBOR) sa napríklad určuje na základe panelového prieskumu bánk z hľadiska sadzby, za ktorú by si mohli požičiavať prostriedky od iných bánk v konkrétny čas každý deň. Naopak, efektívna sadzba Fed Funds v amerických dolároch sa vypočíta ako vážený priemer úrokových sadzieb medzibankových pôžičiek obchodovaných na trhu Fed Funds.Reforma referenčných úrokových sadzieb (reforma IBOR), ktorú v roku 2013 začali krajiny G20 a ktorú vykonali regulačné orgány a pracovné skupiny verejného a súkromného sektora, postupne nahrádza sadzby založené na bankových prieskumoch novými referenčnými sadzbami. Napríklad sadzby LIBOR prestali existovať na konci roku 2021 a budú nahradené novými, trhom akceptovanými benchmarkami.
3. Referenčné hodnoty IBKR
   Konečné referenčné hodnoty IBKR sú potom určené pomocou referenčnej sadzby implikovanej z trhu, ako je opísané v bode 1., ale obmedzené určitou čiastkou nad/pod tradičnou externou referenčnou sadzbou, ako je opísané v 2. vyššie. Pre meny a pridružené spoločnosti IBKR, kde nie je trhová cena forexových swapov relevantná, sa konečné referenčné hodnoty IBKR určujú pomocou tradičných referenčných sadzieb alebo sadzieb bankových vkladov, ktoré sú obmedzené spôsobom uvedeným vyššie. Limity sa môžu kedykoľvek zmeniť bez výslovného predchádzajúceho upozornenia a sú uvedené v tabuľke nižšie spolu s príslušnými referenčnými menami a referenčnými hodnotami.
   
   

Príklad A
Predpokladajme, že trhová implicitná sadzba cez noc (overnight) pre GBP je 0,55%. Referenčná sadzba Sterling Overnight Index Average (SONIA) je 0,65%. Efektívna sadzba sa potom rovná trhovej implicitnej sadzbe 0,55%, pretože je stále v medziach 1,00% okolo referenčnej sadzby SONIA na 0,65%.

Príklad B
Ak by napríklad implicitná trhová sadzba pre CNH bola 4,5%, ale referenčná sadzba cez noc (overnight) CNH za rovnaké obdobie bola 1,0%, účinná sadzba by bola obmedzená na 2,0% nad referenčnou sadzbou CNH, čiže 3,0% (1,0% referenčné sadzba sadzba + 2,0% strop).

¹ Stropy alebo odchýlka pre efektívnu sadzbu povolená nad alebo pod fixáciou benchmarku sa môžu kedykoľvek zmeniť bez výslovného predchádzajúceho upozornenia.

CFD (Rozdielové zmluvy) sú komplexné finančné nástroje a prichádzajú s vysokým rizikom rýchlej straty finančných prostriedkov v dôsledku pákového efektu. U 67.6% účtov retailových investorov došlo pri obchodovaní rozdielových zmlúv (CFD) s týmto poskytovateľom k strate. Mali by ste zvážiť, či rozumiete tomu, ako CFD fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty svojich finančných prostriedkov.

Nižšie nájdete viac informácií o poplatkoch spojených s obchodovaním CFD.